Криптодетектив: як США арештували 38 млн шахрайських коштів

Великий куш: як Мін’юст США майже наздогнав позначку в $1 млрд

Уявіть собі картину: ви спокійно п’єте ранкову каву, а в цей час американські агенти з кібербезпеки одним махом блокують 52 мільйони доларів у крипті. Це не сценарій для нового сезону «Містера Робота», а реальні новини. Спеціальна група Мін’юсту США (Scam Center Strike Force) щойно звітувала про чергову успішну облаву. Тепер загальна сума арештованих ними активів становить космічні 938 мільйонів доларів. Ще трохи — і буде мільярд.

Головною ціллю цього разу став тіньовий майданчик Xinbi Guarantee, який базувався в месенджері Telegram. Цей сервіс працював як такий собі «гарант-сервіс» або ескроу для кіберзлочинців. Тобто він утримував кошти покупців, доки продавці не виконають свою брудну роботу — наприклад, не відмиють гроші чи не створять черговий фейковий сайт для псевдоінвестицій.

Схема роботи: гарантії для шахраїв

Блокчейн-технології за своєю природою прозорі, але зловмисники постійно шукають нові лазівки. Xinbi Guarantee пропонував послуги «безпечних угод» для тих, хто займається відмиванням грошей. Якщо спростити: шахраї залучали кошти довірливих користувачів, обіцяючи легкий заробіток, а потім через мережу Xinbi розподіляли їх по криптогаманцях.

Американські слідчі змогли відстежити транзакції постраждалих громадян США безпосередньо до гаманців посередників. Суд дав добро, і правоохоронці заблокували Telegram-канали платформи, а також наклали арешт на два гаманці, де лежало близько 12 мільйонів доларів. Але на цьому не зупинилися: під приціл потрапили ще 47 гаманців, пов’язаних із цією брудною мережею.

Слід Північної Кореї та $24 мільярди обороту

Аналітика Мінфіну США шокує цифрами. За оцінками відомства, з моменту створення у 2022 році через Xinbi пройшло понад 24 мільярди доларів! Це не тільки криптовалюта, а й фіатні гроші. Що найцікавіше — послугами платформи активно користувалися північнокорейські хакери та підсанкційні угруповання з Південно-Східної Азії, зокрема одіозні Jin Bei Group та Prince Group, які раніше світилися у справах про торгівлю людьми.

Китайськомовні мережі відмивання коштів стали справжнім головним болем для глобальної фінансової системи. За оцінками компанії Chainalysis, лише за 2025 рік такі тіньові структури прокрутили близько 16,1 мільярда доларів. І це без урахування подібних «гарант-платформ».

Глобальна зачистка: від Сінгапуру до Мадагаскару

США вирішили бити по всій інфраструктурі. Під санкції потрапили не лише засновники Xinbi, а й компанії, які забезпечували технічну підтримку: сінгапурська Safew Technology та камбоджійська Anwen Technology. Останні розробляли зашифровані месенджери та криптогаманці, щоб допомогти шахраям обходити перевірки.

Ба більше, американські детективи вирушили на Мадагаскар. Там спільно з місцевою поліцією вони розгромили 13 китайських скам-центрів, вилучивши понад 3200 гаджетів та допитавши майже 400 підозрюваних.

Як захистити свій заробіток та оминути ризики?

Ця історія — яскраве нагадування про те, що сфера Web3 та крипторинок вимагають максимальної обережності. Шахраї часто маскуються під відомі бренди, створюючи точні копії популярних бірж, як-от Binance чи Bybit. Вони можуть пропонувати нереальний прибуток або просити підключити ваш гаманець на кшталт MetaMask чи Trust Wallet до невідомих смарт-контрактів.

Пам’ятайте про золоті правила безпеки:

• Проводьте власне дослідження (DYOR): ніколи не довіряйте проєктам, які обіцяють швидкі та легкі гроші. Будь-які інвестиції мають високі ризики втрати капіталу.
• Перевіряйте URL-адреси: фішингові сайти можуть відрізнятися від оригінальних лише однією непомітною літерою.
• Не зберігайте всі кошти в одному місці: використовуйте холодні гаманці для великих сум та диверсифікуйте активи.

Ми робимо лише інформаційний огляд актуальних подій на ринку та розбираємо інструменти, але фінальне рішення та відповідальність за ваші фінанси завжди лежать тільки на вас. Будьте пильними та бережіть свої активи!

Згадувані проєкти та сервіси